El Real Decreto-Ley 609/2023 Fortalece el Sistema de Prevención de Blanqueo de Capitales

El panorama financiero español ha experimentado un cambio significativo con la aprobación del Real Decreto-ley 609/2023, que establece el marco normativo para el Registro Central de Titularidades Reales. Esta medida, impulsada por los Ministerios de Justicia y de Asuntos Económicos y Transformación Digital, representa un paso determinante en la regulación financiera nacional, destinado a reforzar el sistema de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Este Real Decreto 609/2023, de 11 de julio, por el que se crea el Registro Central de Titularidades Reales y se aprueba su Reglamento tiene por objeto el necesario desarrollo de lo previsto en las disposiciones adicionales tercera y cuarta de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, en la redacción dada a la misma por el Real Decreto-ley 7/2021, de 27 de abril, de transposición de directivas de la Unión Europea en las materias de competencia, prevención del blanqueo de capitales, entidades de crédito, telecomunicaciones, medidas tributarias, prevención y reparación de daños medioambientales, desplazamiento de trabajadores en la prestación de servicios transnacionales y defensa de los consumidores

Contexto Europeo y Directiva (UE) 2018/843

En sintonía con el marco europeo, el Registro Central de Titularidades Reales emerge como una respuesta integral para la completa transposición de la Directiva (UE) 2018/843 del Parlamento Europeo y del Consejo. Esta Directiva busca prevenir el uso del sistema financiero con fines ilícitos, como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La aprobación del Real Decreto-ley se alinea con las determinaciones del Tribunal de Justicia de la Unión Europea, consolidando el compromiso de España en la lucha contra actividades financieras ilícitas.

Organización y Funcionamiento del Registro Central de Titularidades Reales

Este Registro, administrado por el Ministerio de Justicia y con sede en la Dirección General de Seguridad Jurídica y Fe Pública, se posiciona como una institución centralizada en todo el territorio nacional. La normativa detalla minuciosamente la organización y funcionamiento del Registro, abordando aspectos como el tratamiento de la información, los datos a ser proporcionados, y quiénes están autorizados para acceder y cómo. Además, se establecen reglas para la interconexión con la plataforma central europea y la salvaguarda de datos personales.

Acceso e Intercambio de Información en el Registro

El Registro Central de Titularidades Reales contendrá datos históricos sobre personas jurídicas, entidades y estructuras como fideicomisos. El Real Decreto contempla la posibilidad de cerrar el registro en caso de incumplimiento de las obligaciones de identificación e información. Además, regula el intercambio de datos con otros registros de personas jurídicas y autoriza el acceso a la información por parte de medios de comunicación y organizaciones de la sociedad civil con un interés legítimo en la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Impacto en la Regulación Financiera Española

Por primera vez, se tendrán datos de titulares reales relacionados con fideicomisos y otros instrumentos similares en España. El decreto autoriza al Ministerio de Justicia a emitir las normas necesarias para la implementación y adaptación futura del RD a nuevas exigencias.

Madrid como Sede de la Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo

La aprobación de este Real Decreto refuerza la posición de Madrid como candidata para albergar la futura Autoridad Europea contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, consolidando el compromiso de España con la seguridad y la transparencia en el ámbito financiero.

Entrada en Vigor Diferida

Es importante destacar que la entrada en vigor del Real Decreto-ley presenta una cronología específica. Mientras algunos puntos entran en vigor el 19 de septiembre de 2023, otros, como la acreditación de interés legítimo de medios de comunicación y organizaciones civiles, y el acceso a la información de titularidad real, se materializarán en fechas posteriores, marcando una implementación escalonada de estas medidas cruciales para el sistema financiero español.

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Además, el curso se mantiene actualizado con las últimas modificaciones legislativas, brindando a los participantes una comprensión detallada de los cambios recientes, como los derivados de la Directiva (UE) 2018/843 y los Real Decreto-Ley 11/2018 y 7/2021.

En resumen, la formación se enfoca en equipar a los profesionales con las habilidades necesarias para aplicar de manera efectiva estas normativas en un entorno financiero dinámico, contribuyendo así a la prevención de actividades ilícitas y al fortalecimiento de la integridad en el ámbito financiero.

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En Conclusión

La aprobación del Real Decreto-ley 609/2023 marca un hito significativo en la evolución del marco normativo español en materia financiera. La creación del Registro Central de Titularidades Reales responde no solo a una necesidad nacional de fortalecer las defensas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, sino también a un compromiso más amplio con las directrices europeas que buscan salvaguardar la integridad del sistema financiero. La organización y funcionamiento de este registro centralizado, en conjunción con medidas específicas como el acceso controlado y el intercambio de información, demuestran la firme determinación de España en promover la transparencia y prevenir actividades ilícitas.

Este avance regulatorio se ve complementado por iniciativas educativas como el Curso Online de Prevención del Blanqueo de Capitales ofrecido por la Escuela de Seguros Campus Asegurador. En un entorno financiero en constante evolución, la formación especializada desempeña un papel crucial en la preparación de profesionales para cumplir con los estándares de prevención de delitos financieros. La flexibilidad proporcionada por el entorno virtual de este curso facilita a los participantes acceder a conocimientos actualizados, promoviendo así prácticas eficientes en la prevención del blanqueo de capitales.

Cada más empresas y organizaciones están obligadas a cumplir la regulación en materia de prevención del blanqueo de capitales. Dentro de las obligaciones que tienen que cumplir está la formación periódica de sus empleados y colaboradores con cursos como el Curso Online de Actualización sobre la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales de la Escuela de Seguros Campus Asegurador.