¿Qué es la prevención de blanqueo de capitales?
La prevención del blanqueo de capitales (PBC) y de financiación del terrorismo (FT) es un conjunto de medidas en cumplimiento de una normativa y regulación en dicha materia que tienen por objetivo identificar y evitar que se introduzca en el sistema financiero y en las empresas dinero cuyo origen es ilegal o al menos de una procedencia dudosa incumpliendo las distintas regulaciones en materia de movimiento de capitales. El origen ilícito de este dinero que trata de identificar y detectar puede venir del terrorismo, tráfico de drogas y de todo tipo de actividades ilegales.
Las normas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales dificultan la ocultación de fondos ilegales en tramas de empresas ficticias y refuerzan los controles a terceros países de riesgo.
¿Quién tiene que realizar un curso de prevención de blanqueo de capitales?
Los profesionales, empresarios, empleados y trabajadores de los siguientes sectores están obligados a realizar este curso de prevención de blanqueo de capitales:
- Bancos
- Aseguradoras
- Agencias de valores
- Gestoras de fondos
- Gestores de transferencias de cambios de monedas
- Emisiones de tarjetas de crédito
- Inmobiliarias
- Auditores de cuentas
- Contables y asesores fiscales
- Notarios y registradores
- Abogados y procuradores
- Joyeros
- Tratantes de arte
- Fundaciones y asociaciones
¿Qué se aprende con estos cursos online de prevención de blanqueo de capitales?
Los principales conocimientos del estudio de estos cursos online de prevención de blanqueo de capitales son los siguientes:
- Aprender a actuar con diligencia ante aquellas operaciones que puedan suponer un riesgo para la compañía.
- Aprender a detectar de inmediato operaciones sospechosas y aprenderás a comunicarlas de forma adecuada.
- Conocer la problemática real que supone para el sistema el blanqueo de capitales y el impacto de la regulación en esta materia.
¿Por qué hacer un curso online de prevención de blanqueo de capitales?
Los sujetos obligados tienen que cumplir los requisitos de formación en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT). En caso de incumplimiento de estas obligaciones formativas, los sujetos obligados pueden ser objeto de sanción y por tanto multados.
La Ley 18/2022 de creación y crecimiento de empresas reformó la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Con esta nueva regulación, se incorporan a la norma ciertas modificaciones relevantes recogidas en directivas europeas que no habían sido implementadas por el ordenamiento español e incluyen previsiones enfocadas en el área de protección de datos de carácter personal y sus implicaciones en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT).
Es recomendable realizar este curso online de prevención de blanqueo de capitales si:
- Quieres perfeccionar tus conocimientos como profesional de PBC/FT.
- Eres sujeto obligado.
- Quieres actualizarte en esta materia que se ha actualizado.
Formación online en prevención de blanqueo de capitales
Realizar un curso de prevención de blanqueo de capitales en modalidad online tiene las ventajas de la comodidad, flexibilidad y accesibilidad. Con la formación online en prevención de blanqueo de capitales podrás empezar a estudiar este curso en cualquier momento, desde cualquier lugar y cualquier dispositivo. Con la formación online el alumno es el que marca el ritmo de estudio y el horario para hacer el curso.
Al finalizar el curso de prevención de blanqueo de capitales y una vez que el alumno supera el examen final en formato de test, se puede descargar automáticamente su diploma acreditativo desde su aula virtual.
Cursos de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
Estos cursos online de prevención de blanqueo de capitales cumplen con el standard de formación establecido por la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales.
Estos cursos de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo de la Escuela de Seguros Campus Asegurador se pueden bonificar para empleados que trabajan dados de alta en el Régimen General de la Seguridad a través de la entidad FUNDAE (Fundación Tripartita).
La Escuela de Seguros Campus Asegurador está inscrita en el Registro Estatal de Entidades de Formación que depende de la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo (FUNDAE), como entidad que puede organizar y formación programada para empresas y formación bonificable a través de los seguros sociales de los empleados a través de FUNDAE.
Todas las empresas con trabajadores que cotizan en el Régimen General de la Seguridad Social disponen de un crédito anual exclusivamente destinado a la formación programada de sus trabajadores que pueden hacer efectivo mediante la aplicación de bonificaciones a la Seguridad Social para formar a sus trabajadores a coste cero (siempre que se cumplan determinadas condiciones).
La Escuela de Seguros Campus Asegurador gestiona la bonificación de tus cursos de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, ayuda a las empresas a conocer su crédito disponible para formación bonificada y comprueba si la empresa cumple con los requisitos de FUNDAE sin coste adicional.
Una empresa se puede bonificar el 100% de los cursos de prevención de blanqueo de capitales si tiene suficientes créditos disponibles en FUNDAE.
¿Cuáles son las principales normativas que regulan la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo?
Las principales normativas que regulan la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo son las siguientes leyes y reales decretos:
- Ley Orgánica 9/2022, de 28 de julio, por la que se establecen normas que facilitan el uso de información financiera y de otro tipo para la prevención, detección, investigación o enjuiciamiento de infracciones penales.
- Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
- Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior.
- Ley 12/2003, de 21 de mayo, de bloqueo de la financiación del terrorismo.
- Ley 40/1979, de 10 de diciembre, sobre Régimen jurídico de Control de Cambios.
- Real Decreto 413/2015, de 29 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo.
- Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales.
- Real Decreto 1816/1991, de 20 de diciembre, sobre Transacciones Económicas con el Exterior.
- Real Decreto 1080/1991, de 5 de julio, por el que se determinan los Países o Territorios a que se refieren los artículos 2, apartado 3, número 4, de la Ley 17/1991, de 27 de mayo, de Medidas Fiscales Urgentes, y 62 de la Ley 31/1990, de 27 de diciembre, de Presupuestos Generales del Estado para 1991.
¿Qué es y para qué sirve el Sepblac?
El Sepblac es un organismo oficial cuyas funciones están relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en España. El Sepblac es el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. Este organismo en la unidad de inteligencia financiera en España y actúa como una autoridad supervisora. El Sepblac sirve para coordinar la implementación de las medidas de prevención de blanqueo de capitales y es un organismo de referencia en este ámbito.
¿Qué son los sujetos obligados en prevención del blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo?
Son sujetos obligados tanto las personas como las entidades que se recogen en la Ley 10/2010 de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo y en posteriores regulaciones. Técnicamente, se entienden sujetas a las obligaciones establecidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril, las personas o entidades no residentes que, a través de sucursales o agentes o mediante prestación de servicios sin establecimiento permanente, desarrollen en España actividades de igual naturaleza a las de las personas o entidades mencionadas en los citados artículos.
Cuando las personas físicas actúen en calidad de empleados de una persona jurídica, o cuando le presten servicios permanentes o esporádicos, las obligaciones impuestas por la ley recaerán sobre la persona jurídica respecto de los servicios prestados.
Los sujetos obligados están, con carácter general, sometidos a obligaciones en materia de diligencia debida, información y medidas de control interno.
¿Quién regula la prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en España?
El organismo que se encarga de regular todas las normativas sobre la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo en España es el Tesoro Público. Este organismo se encarga de legislar en esta materia a través de su Subdirección General de Inspección y Control de Movimiento de Capitales. Además, este organismo es la autoridad nacional que tiene la competencia en lo relativo a las sanciones financieras internacionales.
¿Qué es la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias?
La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias se encarga de la ejecución de la normativa y la política contra el blanqueo de capitales. Este organismo tiene distintas funciones entre las que destaca dirigir e impulsar las actividades de prevención del blanqueo de capitales en el sistema financiero y en otros sectores de actividad empresarial. Además, este organismo se encarga de los expedientes sancionadores por incumplimiento de las obligadores derivadas de la normativa de la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
¿Cuáles son los principales organismos internacionales en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo?
Los principales organismos internacionales que trabajan en el desarrollo de medidas para prevenir el blanqueo de capitales son fundamentalmente los siguientes:
- Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI-FATF)
- Grupo de Acción Financiera de América Latina (GAFILAT)
- Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC)